Formation
Réf. 12569

Formation : Dossier retraite, optimiser ses droits

Comprendre, estimer et améliorer sa retraite

Nouveauté

1 jour (7 heures)
À distance

Le passage de la vie professionnelle à la retraite est une étape déterminante, souvent accompagnée de questions essentielles : À quel montant puis-je prétendre ? Combien de
trimestres dois-je encore cotiser ? Quelles solutions existent pour augmenter ma pension ou compléter mes revenus à la retraite ?
Cette formation vous aide à mieux comprendre les règles de calcul de votre retraite de base et complémentaire, à évaluer votre situation (âge de départ, nombre de trimestres, taux
plein, carrière interrompue…) et à découvrir les dispositifs existants pour améliorer votre pension : cumul emploi retraite, surcote, rachat de trimestres, épargne retraite.
Grâce à des études de cas, des simulations personnalisées et des conseils pratiques, vous apprendrez à optimiser votre retraite, selon votre statut (salarié, fonctionnaire, indépendant), votre temps de travail, ou votre durée de cotisation. L’objectif : augmenter vos revenus futurs, préserver votre niveau de vie et aborder votre départ à la retraite dans les meilleures conditions.

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Formation : Dossier retraite, optimiser ses droits

Objectifs

Connaitre et faire valoir ses droits à la retraite, suivre les bonnes démarches
Estimer les conditions de départ en retraite, âge, trimestres, et montant de ses pensions
Explorer les différentes options de départ, comprendre les démarches nécessaires et le bon calendrier à suivre.
Aborder sereinement cette nouvelle étape de vie

Pré-requis

Se munir de son relevé de carrière

Cibles

Toute personne concernée par un départ à la retraite
Toute personne âgée de 58 ans ou plus, souhaitant anticiper et organiser efficacement son départ en retraite

Les plus

déclinable en format individuel, intra-entreprise et sur mesure

Modalités pédagogiques

Apports théoriques basés sur des références académiques et des études de cas
Exercices pratiques pour expérimenter les concepts
Ateliers collaboratifs favorisant la réflexion collective
Mises en situation pour une application immédiate

Suivi et évaluation des acquis

Autopositionnement en amont et évaluation des acquis en aval
Distanciel : contenu et durée identiques + pédagogie adaptée + assistance technique 5j/7

Indicateurs de résultats

APPRENANTS : 2023 23 apprenants / 2024 29 apprenants
SATISFACTION : 2023 94% (16 répondants) / 2024 : 89% (7 répondants)
ATTEINTE DES OBJECTIFS :

2023 : 70% Acquis / 30% Bases acquises, à mettre en pratique
2024 : 59% Acquis / 41% Bases acquises, à mettre en pratique

Comprendre le fonctionnement des retraites et les règles de calcul des pensions

Les dernières actualités législatives et réglementaires (ex. réforme des retraites, ajustements sur la fiscalité des successions)
Les différents régimes de retraite et leurs spécificités.
Règles d'acquisition des droits (salariés du privé).
Conditions de départ : âge minimum, durée d’assurance, exceptions.
Optimisation en fin de carrière : retraite progressive, surcote, rachat de trimestres

Cas pratique avec un accompagnement personnalisé et guidé sur les services en ligne de la retraite, âge légal, valorisation des trimestres (surcôte, décôte, rachat), étape clé du dossier retraite

Les démarches à anticiper et à effectuer

La vérification de son relevé de carrière
Analyser son relevé de carrière, identifier les anomalies, les périodes manquantes et les erreurs
Les services en ligne pour régulariser son dossier, estimer le montant de sa retraite, déposer sa demande
Une feuille de route pour identifier les étapes clés du dossier et les adresses utiles avec les organismes compétents
L’impact fiscal de la retraite : imposition des indemnités de départ à la retraite, ajustement et planification pour minimiser l’impôt.

Cas pratique

Schéma co-construit avec les participants en fonction de leurs dates de départ en retraite

Les formalités pour quitter l’entreprise dans les meilleures conditions

Les obligations et les délais de prévenance à respecter auprès de l’employeur
Étudier les implications d’une reprise d’activité après la retraite
Le préavis, les indemnités de départ
Étudier les options de conserver la mutuelle d’entreprise
Améliorer sa retraite avec l’épargne salariale
Mobiliser son CPF

Cas pratique

Les représentations et les appréhensions de la retraite
- Jeu ludopédagogique (Wooclap) pour évoquer, identifier les préjugés sur la retraite
- Travail collectif sur les croyances et autodiagnostic « chacun son âge »

Repartez avec votre feuille de route grâce à un atelier de clôture en mode coaching « toutes les questions que vous n’avez jamais osé poser » et les conseils personnalisés pour partir… serein !

Formateurs

Stéphanie V.

Formatrice consultante expert retraite

Avec une expérience de 27 ans au sein d'organisme de la protection sociale : Caisse de retraite, Sécurité sociale, Hôpital Stéphanie interveint auprès de public senior : - Futurs retraités (formation préparation à la retraite)- Retraités...

Ce produit a été mis à jour le 24/10/2025

850 € HT

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