Formation : Dossier retraite, optimiser ses droits

Comprendre le fonctionnement des retraites et les règles de calcul des pensions

• Les dernières actualités législatives et réglementaires (ex. réforme des retraites, ajustements sur la fiscalité des successions)
• Les différents régimes de retraite et leurs spécificités.
• Règles d'acquisition des droits (salariés du privé).
• Conditions de départ : âge minimum, durée d’assurance, exceptions.
• Optimisation en fin de carrière : retraite progressive, surcote, rachat de trimestres

Cas pratique avec un accompagnement personnalisé et guidé sur les services en ligne de la retraite, âge légal, valorisation des trimestres (surcôte, décôte, rachat), étape clé du dossier retraite

Les démarches à anticiper et à effectuer

• La vérification de son relevé de carrière
• Analyser son relevé de carrière, identifier les anomalies, les périodes manquantes et les erreurs
• Les services en ligne pour régulariser son dossier, estimer le montant de sa retraite, déposer sa demande
• Une feuille de route pour identifier les étapes clés du dossier et les adresses utiles avec les organismes compétents
• L’impact fiscal de la retraite : imposition des indemnités de départ à la retraite, ajustement et planification pour minimiser l’impôt.

Cas pratique : schéma co-construit avec les participants en fonction de leurs dates de départ en retraite

Les formalités pour quitter l’entreprise dans les meilleures conditions

• Les obligations et les délais de prévenance à respecter auprès de l’employeur
• Étudier les implications d’une reprise d’activité après la retraite
• Le préavis, les indemnités de départ
• Étudier les options de conserver la mutuelle d’entreprise
• Améliorer sa retraite avec l’épargne salariale
• Mobiliser son CPF

Cas pratique : les représentations et les appréhensions de la retraite
- Jeu ludopédagogique (Wooclap) pour évoquer, identifier les préjugés sur la retraite
- Travail collectif sur les croyances et autodiagnostic « chacun son âge »

Repartez avec votre feuille de route grâce à un atelier de clôture en mode coaching « toutes les questions que vous n’avez jamais osé poser » et les conseils personnalisés pour partir… serein !