Contrôle de gestion et pilotage dans l'assurance

Jour 1 de la formation

Mise en place et organisation du pilotage dans l'assurance

La fonction de contrôle de gestion dans l'assurance

• Les spécificités du contrôle de gestion dans l'assurance
• Maîtriser les notions de dispersion, de dimensionnement, de calibrage, de compétence et de potentialité
• Les différents choix organisationnels : positionner la fonction contrôle de gestion
• Relation contrôle de gestion / opérationnels

Appréhender la particularité du plan comptable de l'assurance

• Les centres de responsabilité
• Analyse des coûts: variables, fixes, directs...
• Coûts de revient, marges par produit ou prestation
• Le bon compromis entre les tâches automatisées des systèmes métiers, le système comptable (ERP) et les outils d'aide à la décision (SIAD, dont Excel)
• La démarche budgétaire en assurance

Le pilotage stratégique, financier et assurantiel

Quels outils pour le pilotage des activités et une aide à la prise de décision concernant l'offre ?

• Le tableau de bord stratégique et le modèle ABC

Assurance-vie / IARD : mettre en oeuvre un pilotage efficient pour assurer la rentabilité

• La marge de solvabilité, les outils d'analyse et d'actualisation
• Le Processus ORSA sous Solvabilité 2 et la participation du contrôle de gestion à l'ORSA
• Quels indicateurs, tableaux de bord pour le reporting ALM ?
• Le modèle de point d'équilibre en assurance IARD

Cas pratique :

Zoom sur la prévoyance: incapacité, invalidité, décès

• Les différents types de tarification des garanties prévoyance et les outils et indicateurs financiers

Maîtriser le pilotage de la gestion des contrats, des sinistres

• Les processus fondamentaux et les indicateurs de performance en back office

Cas pratique :

Jour 2 de la formation

Stratégie et gestion de projet

Le management stratégique dans les compagnies, mutuelles d'assurance

• Comprendre les orientations de la DG et les traduire en terme de contrôle et de pilotage
• Typologie stratégique et élargissement de la concurrence
• Concevoir un BP ou une étude de faisabilité

Développer votre gestion de projets

• Pourquoi et dans quels domaines
• La création, le développement des produits d'assurance
• Les systèmes d'information

Réaliser le Business plan

• Concepts généraux de modélisation, simulation et aide à la décision, schéma général des BP dans les assurances

Retour d'expérience du responsable pilotage d'une grande compagnie d'assurance

Organisation et rôle de la fonction pilotage

• Le pilotage intégré dans une direction technique
• Les besoins d'analyse
• La mise en place d'un système d'information
• Mise en place d'un système de suivi des frais généraux

Modéliser la rentabilité épargne des segments clients

• Déterminer l'encours moyen
• Mesurer l'impact des actions commerciales sur la rentabilité des différents segments de clientèle